Купля золота в качестве инвестиции не такая уж и простая затея, как может показаться. Начинающие инвесторы часто теряются посреди множества способов приобрести желтый металл. «Нужно ли покупать штампованные слитки или государственные монеты? Может ли быть монета с ограниченным тиражом хорошей инвестицией?», - эти и многие другие вопросы часто задают начинающие инвесторы.
Разумные инвесторы оценивают возможности инвестирования в золото, принимая в учет курс золота и наценку по отношению к курсу золота у той или иной формы инвестирования в золото. Однако наценка на золотой продукт сегодня не обязательно означает, что можно будет ее получить при перепродаже золотого продукта.
Кроме того, существуют и недобросовестные дилеры. Они норовят обмануть неопытных покупателей, советуя покупать нумизматические монеты и другие коллекционные издания с огромной наценкой, которые не сохранят ее со временем.
Поэтому-то очень важно получить представление о драгоценных металлах, прежде чем зайти на этот рынок.
В этой статье будут даны ответы на наиболее часто задаваемые вопросы относительно покупки золота. Надеемся, что после прочтения этого материала вы с большей уверенностью будете инвестировать в золото.
«Стоит ли инвестировать в золото?»
Есть много причин, почему золото является привлекательным активом с точки зрения инвестиций.
Кроме всего прочего, золото является проверенным временем средством сбережения. Оно является прочным, портативным и высоко ценится с самого начала истории цивилизации. Неудивительно, что золото использовалось как средство обмена в течение тысяч лет.
Еще одна ключевая особенность этого драгоценного металла заключается в том, что он делает возможным диверсификацию инвестиционного портфеля. Цена на золото не обусловлена движением других классов активов, таких как акции и жилье. Добавляя золото в свой портфель, можно снизить общий риск вашего портфеля.
Кроме того, золото предлагает защиту от системного финансового риска. Желтый металл оказывается надежным безопасным активом во времена паники на рынке.
Когда волатильность финансового рынка увеличивается, инвесторы склонны обращаться к более безопасным активам. Золото – это один из таких активов, к которым инвесторам начинают в таких случаях обращаться. Это означает, что курс золота часто возрастает, когда существует опасения по поводу экономического краха.
Учитывая, что государства по всему миру продолжают печатать деньги, а уровни задолженности находятся на чрезвычайно высоком уровне, золото обеспечивает страховку от финансовой неопределенности.
Золото также является отличной инвестицией в долгосрочной перспективе. Оно часто опережает в темпе своего роста фондовый рынок. Например, за 48-летний период, между началом 1969 года и началом текущего года, курс золота вырос с 35,20 долларов за унцию до 1338 долларов за унцию, что является приростом в годовом исчислении на уровне около 8%. Для сравнения, за то же время индекс Стандард энд Пурз вырос с 102 пунктов до 2275 пунктов, а это значит, что прирост в годовом исчислении составил всего 6,7%.
Золото опережает фондовый рынок США, несмотря на то, что в последние годы этот рынок растет, в то время как курс желтого металла по-прежнему находится значительно ниже максимумов 2011 года в размере 1920 долларов за унцию.
Впрочем, золото может продолжить расти в цене в будущем. Есть определенные ключевые факторы, которые могли бы повысить цену на золото в ближайшие годы. К ним относятся рост инфляции, увеличение геополитических рисков и дальнейшая неопределенность на фондовом рынке.
Еще одним потенциальным ключевым фактором является спрос со стороны Китая и Индии. Если уровень доходов у миллионов граждан в этих регионах будет расти быстрыми темпами, то спрос на золотые ювелирные изделия и золото в качестве инвестиций может возрасти.
Ключевые выгоды:
Золото имеет много привлекательных характеристик в качестве инвестиции.
Золото предлагает:
средство сбережения;
защиту от краха финансовой системы;
возможность диверсификации портфеля.
«Как мне инвестировать в золото?» или «Как мне покупать золото?»
Самым предпочтительным способом инвестирования в золото является покупка золотых монет и слитков. Ключевым преимуществом покупки физического золота в форме слитков и монет, заключается в том, что вы владеете золотом, которое не зависит от банковской системы, электронных торгов и пр., другими словами, находится за пределами финансовой системы. Поэтому здесь не существует риска контрагента; этот риск заключается в том, что третья сторона в соглашении может не выполнить свои обязательства, станет банкротом. В этом отношении покупка физического золота в форме золотых инвестиционных слитков и монет является разумным выбором.
Ключевые выгоды:
При покупке золотых слитков и монет вы владеете физическим золотом.
«Как правильно инвестировать в золотые монеты?»
Лучшим способом купить золотые инвестиционные монеты является выбор авторитетного дилера драгоценных монет, например, таким дилером является «Золотой монетный дом».
В России одними из самых популярных золотых монет являются российский Георгий Победоносец и Венский Филармоникер (Австрия). Обе эти монеты имеют высокую пробу, хорошую репутацию и ликвидность.
Хотя есть много других золотых монет, доступных для покупки, например, памятные монеты, но они не всегда могут сослужить хорошую службу. Эти монеты не так ликвидны, поэтому не так-то легко их продать. Кроме того, они не всегда являются хорошей формой инвестиции.
Инвесторы, желающие купить золотые монеты, должны покупать ликвидные государственные инвестиционные золотые монеты. О том, как выбрать государственные монеты будет сказано ниже.
Ключевые выгоды:
Лучше всего для покупки золотых монет найти авторитетного дилера драгоценных монет (например, «Золотой монетный дом»). Георгий Победоносец и Венский Филармоникер являются наиболее популярными золотыми монетами у российских инвесторов в золото. Инвесторам нужно с осторожностью относиться к памятным монетам и к монетам с ограниченным тиражом.
«Стоит покупать золотые или серебряные инвестиционные монеты?»
Хотя золото и серебро имеют определенные привлекательные черты, золото является лучшим выбором для среднестатистического инвестора в драгоценные металлы. У золота гораздо больше ликвидный рынок, который обусловлен инвестиционным спросом и спросом на ювелирные изделия. Курс золота меньше подвержен волатильности, чем курс серебра.
Серебро больше подвержено спекуляциям и зависит от экономической деятельности и промышленного спроса, поскольку у него множество промышленных применений. Однако преимущество серебра заключается в том, что оно намного дешевле золота. Поэтому оно более доступно небольшим инвесторам. Серебро может быть привлекательным во время цикла понижения, когда курс этого металла дешевеет.
Ключевые выгоды:
Золото для большинства инвесторов является предпочтительным объектом инвестирования, чем серебро.
Курс золота менее подвержен волатильности, чем курс серебра.
«Как лучше всего покупать золото?» или «Стоит ли покупать золотые монеты или слитки?»
Золотые монеты – это лучший способ купли золото для большинства инвесторов. Дело в том, что монеты можно купить в меньших количествах. Кроме того, государственные монеты обладают всеобщим признанием, ликвидностью, и обычно продаются с более высокой наценкой, чем слитки.
Для институциональных покупателей или тех, кто хочет купить очень большое количество золота, инвестиционные слитки являются более разумным вариантом из-за более низких премий, однако в России слитки облагаются НДС.
Ключевые выгоды:
Золотые монеты – это лучший способ купли золото для большинства инвесторов.
Золотые монеты являются высоколиквидными активами, которыми легко торговать.
Золотые инвестиционные слитки больше подходят для крупных покупателей.
«Какие лучше всего покупать золотые слитки?»
Есть два типа золотых слитков, которые могут купить инвесторы: штампованные и литые слитки.
Штампованные слитки имеют маленький размер, обладают популярностью и обычно продаются в закрытой упаковке. По традиции они не нуждаются в проверке на пробу, если они хранятся в оригинальной закрытой упаковке.
Литые слитки, которые являются более непостоянными по размеру и форме, лучше подходят для более крупных институциональных и промышленных покупателей, которые будут хранить их в хранилище или переплавлять для своих нужд.
Ключевые выгоды:
Золотые штампованные слитки являются более подходящими для небольших инвесторов. Золотые литые слитки больше подходят для институциональных или промышленных инвесторов.
«Какие лучше всего покупать золотые монеты?»
Золотые монеты Георгий Победоносец, Венский Филармоникер, Американский Орел, Американский Буффало (Бизон) и канадский Кленовый Лист являются самыми известными монетами на текущем рынке.
Южноафриканская монета Крюгерранд является еще одной отличной золотой монетой для инвесторов. Это монета чеканится из золота 0,9167% пробы и содержит одну тройскую унцию золота. Это одна из самых продаваемых золотых монет в мире.
Другими хорошими золотыми монетами являются высоколиквидные Австралийская монета Кенгуру и английская монета Британия.
Инвесторы должны с осторожностью рассматривать возможность покупки государственных монет из менее известных стран. Нужно также оставаться начеку относительно покупки специальных памятных монет. Эти монеты обычно обладают высокой ценой при покупке, но при перепродаже их цена может оказаться ниже, чем у более известных монет.
Ключевые выгоды:
Лучшими золотыми монетами для инвесторов являются всемирно известные инвестиционные монеты из ведущих стран мира.
«Как лучше всего покупать золото в онлайне?» и «Как лучше всего покупать физическое золото?»
Лучше всего покупать золото в онлайне посредством онлайн-дилера, который предлагают покупку и хранение золота. Так, например, у Золотого монетного дома есть проект «Фонд золота», благодаря которому можно купить и отдать на хранение золотые инвестиционные монеты Георгий Победоносец или Венский Филармоникер под проценты. Кроме того, гораздо безопаснее и разумнее хранить золото в хранилище.
Ключевые выгоды:
Лучше всего покупать золото через онлайн-дилера.
Лучше отдавать предпочтение дилеру, предлагающему возможность покупки и хранения золота.
«Когда лучше всего покупать золото?»
Лучшее время для покупки золота чаще всего приходится на весну и лето. История показывает, что цены на золото часто увеличиваются в течение осенних и зимних месяцев, а уменьшаются весной и летом.
Главная причина этого заключается в том, что ювелирная промышленность является одним из крупнейших потребителей золота. Ювелирная индустрия наращивает свои запасы с сентября по март для праздников: Дня святого Валентина, Дня матери и свадебного сезона. Самый массированный спрос на ювелирные изделия в Индии и Китае также приходится на осень.
Тем не менее, невозможно точно предугадать лучшее время для покупки золота в каждый конкретный момент времени, так как сезонность золота меняется из года в год. Есть также много других переменных, которые влияют на курс золота, включая инфляцию, волатильность фондового рынка и геополитический риск. Хорошим методом покупки золота в качестве инвестиции является покупка золота через регулярные промежутки времени. Это может снизить риск покупки большого количества золота по высокой цене.
Ключевые выгоды:
Лучшим временем для покупки золота, как правило, является период весны и лета. Однако, чтобы избежать риска больших изменений цены после покупки, нужно совершать регулярные покупки.
«Как купить физическое золото по спотовой цене?»
К сожалению, инвесторы не могут купить физическое золото по спотовой цене. Между ценой покупки и продажи золота всегда будет существовать разница.
Спотовая цена на золото – это цена на золото в качестве сырья. Покупатели же платят наценку по сравнению со спотовым курсом золота для того, чтобы покрыть затраты на добычу золота, а также расходы и наценку дилера.
Затраты на чеканку и изготовление определяют большую часть общей наценки по сравнению со спотовым курсом. В то время как затраты на изготовление литого слитка в 400 унций очень малы по сравнению с общей стоимостью слитка, издержки за чеканку составляют очень большую часть общей стоимости золотого Американского Орла с весом в 1/10 унции.
Хорошей новостью является то, что наценка за чеканку выплачивается за хорошо известные государственные монеты и ее можно компенсировать при продаже. Самые востребованные государственные монеты будут продаваться выше спотовой цены. Тем не менее, всегда будет существовать разница между ценой продажи и покупки, поскольку необходимо учитывать затраты на дистрибуцию и наценку дилеров.
Ключевой момент:
Не существует возможности для инвесторов купить золото по спотовой цене.
